03/01/2019
I en stadig mere kompleks og globaliseret forretningsverden er virksomheder udsat for en bred vifte af risici. Mens mange tænker på markedsrisiko eller kreditrisiko, er der en anden, ofte overset, men kritisk kategori: operationel risiko. Dette er risikoen for tab som følge af fejl eller mangler i interne processer, menneskelige fejl, systemnedbrud eller eksterne begivenheder. Her træder en nøgleperson ind på scenen: Operational Risk Manager. Denne artikel vil dykke ned i, hvad denne rolle indebærer, hvilke ansvarsområder den dækker, og hvilke færdigheder der er nødvendige for at få succes.
Hvad er en Operational Risk Manager?
En Operational Risk Manager, eller operationel risikostyringschef, er en specialist, hvis primære opgave er at identificere, vurdere, overvåge og afbøde de operationelle risici, en organisation står over for. Deres mål er at skabe og vedligeholde et robust rammeværk for risikostyring, der sikrer, at virksomheden kan nå sine strategiske mål uden uventede forstyrrelser fra interne fejl eller eksterne chok. De fungerer som en kritisk anden forsvarslinje (Second Line of Defense - 2LOD), der udfordrer og rådgiver den første forsvarslinje (forretningsenhederne) i deres håndtering af risici. Rollen er især fremtrædende i den finansielle sektor, såsom banker og forsikringsselskaber, men bliver stadig mere almindelig i store virksomheder på tværs af alle brancher.
Kerneansvar og Daglige Opgaver
Ansvarsområderne for en Operational Risk Manager er mangefacetterede og kræver en kombination af analytisk dygtighed og stærke kommunikative evner. Selvom de specifikke opgaver kan variere afhængigt af virksomhedens størrelse og branche, er her en oversigt over de mest almindelige ansvarsområder:
- Udvikling og implementering af risikorammer: Designe, implementere og vedligeholde organisationens overordnede rammeværk for operationel risikostyring. Dette inkluderer politikker, standarder og procedurer, der er i overensstemmelse med både interne mål og lovgivningsmæssige krav.
- Risiko- og kontrolvurderinger (RCA): Assistere forretningsenheder med at forberede og dokumentere deres risiko- og kontrolvurderinger. Dette indebærer en systematisk proces for at identificere potentielle risici i processer og vurdere effektiviteten af de eksisterende kontroller.
- Hændelses- og tabsdataindsamling: Vedligeholde og analysere logs over risikohændelser og tab. Dette indebærer at undersøge, hvorfor fejl opstod, kvantificere de økonomiske og ikke-økonomiske konsekvenser og sikre, at der bliver draget læring af hændelserne.
- Overvågning og rapportering: Udvikle og overvåge nøglerisikoindikatorer (Key Risk Indicators - KRI'er) for at give tidlige advarsler om stigende risikoniveauer. Udarbejde rapporter til ledelsen og bestyrelsen, der kommunikerer risikoprofilen og effektiviteten af kontrolmiljøet.
- Rådgivning og træning: Fungere som en intern rådgiver for ledelsen og medarbejdere om operationelle risikospørgsmål. Dette inkluderer at yde træning og skabe opmærksomhed omkring vigtigheden af en stærk risikokultur i hele organisationen.
- Forbindelse med interessenter: Samarbejde tæt med andre kontrolfunktioner som intern revision, compliance og IT-sikkerhed for at sikre en integreret tilgang til risikostyring. De er også ofte i dialog med eksterne parter som tilsynsmyndigheder.
- Projektledelse: Lede eller deltage i projekter relateret til implementering af nye systemer, processer eller lovgivning for at sikre, at operationelle risici bliver håndteret proaktivt.
Nødvendige Kvalifikationer og Uddannelse
For at kunne varetage de komplekse opgaver kræves der en solid baggrund. Vejen til at blive Operational Risk Manager involverer typisk en kombination af formel uddannelse, relevante certificeringer og betydelig praktisk erfaring.
Uddannelse
De fleste arbejdsgivere foretrækker kandidater med en videregående uddannelse. En bachelor- eller kandidatgrad inden for relevante områder er ofte et krav. Typiske studieretninger inkluderer:
- Økonomi (Finance, Business Economics)
- Erhvervsadministration (Business Administration)
- Regnskab (Accounting)
- Matematik eller statistik
- Jura
En MBA eller en specialiseret kandidatgrad i risikostyring kan være en betydelig fordel, især for ledende stillinger.
Certificeringer
Professionelle certificeringer er en fremragende måde at demonstrere ekspertise og engagement i faget på. Nogle af de mest anerkendte certificeringer inden for operationel risiko og relaterede felter er:
- CRISC: Certified in Risk and Information Systems Control
- CISA: Certified Information Systems Auditor
- CISM: Certified Information Security Manager
- ORM: Operational Risk Manager Certificate
- PMP: Project Management Professional
- FRM: Financial Risk Manager
Erfaring
Praktisk erfaring er afgørende. De fleste stillinger som Operational Risk Manager kræver mindst 5-7 års relevant erfaring. Denne erfaring kan komme fra forskellige områder, herunder:
- Intern eller ekstern revision
- Compliance
- Finansiel kontrol
- Forretningsanalyse
- IT-risikostyring
Erfaring fra den specifikke branche, f.eks. bankvæsen eller forsikring, er ofte et stort plus, da det giver en dybere forståelse for de unikke risici, der er forbundet med sektoren.
Vigtige Færdigheder for en Operational Risk Manager
En succesfuld Operational Risk Manager besidder en blanding af hårde (tekniske) og bløde (interpersonelle) færdigheder. Nedenstående tabel sammenligner disse to kategorier.
| Færdighedstype | Specifikke Færdigheder | Hvorfor det er vigtigt |
|---|---|---|
| Hårde Færdigheder |
| Nødvendigt for at kunne indsamle og analysere data, identificere mønstre, modellere risikoscenarier og sikre overholdelse af komplekse regler. |
| Bløde Færdigheder |
| Essentielt for at kunne formidle komplekse emner til forskellige målgrupper, opbygge relationer, udfordre status quo og drive forandringer i organisationens kultur. |
Arbejdsmiljø og Karrieremuligheder
En Operational Risk Manager arbejder typisk i et kontormiljø og samarbejder tæt med mange forskellige afdelinger. Arbejdet kan være tempofyldt og til tider under pres, især når der skal reageres på akutte hændelser eller overholdes stramme deadlines for rapportering. Rollen kræver en høj grad af selvstændighed og proaktivitet.
Karrieremulighederne er generelt gode, da behovet for effektiv risikostyring er konstant voksende. En typisk karrierevej kan se således ud:
- Analytiker/Specialist inden for risiko eller revision: Startposition, hvor man lærer de grundlæggende værktøjer og processer.
- Operational Risk Manager: Ansvar for et specifikt forretningsområde eller en række processer.
- Senior Operational Risk Manager / Director: Ledelsesansvar for et team af risikomanagere og det overordnede strategiske ansvar for risikostyring i en større del af organisationen.
- Chief Risk Officer (CRO): En C-level position med det ultimative ansvar for alle typer af risici i hele virksomheden, herunder operationel risiko.
Der er også muligheder for at bevæge sig over i konsulentbranchen, hvor man rådgiver forskellige virksomheder om implementering af risikostyring. Lønniveauet er typisk konkurrencedygtigt og afspejler det store ansvar og de specialiserede færdigheder, som rollen kræver. Lønnen vil variere betydeligt baseret på erfaring, virksomhedens størrelse, branche og geografisk placering.
Ofte Stillede Spørgsmål (FAQ)
Hvad er den største forskel på operationel risiko og andre risikotyper?
Den primære forskel er kilden til risikoen. Mens markedsrisiko stammer fra bevægelser i finansmarkederne, og kreditrisiko stammer fra en modparts manglende evne til at betale, stammer operationel risiko fra organisationens egne interne aktiviteter. Det handler om, hvordan forretningen drives – dens processer, medarbejdere og systemer.
Hvilken type virksomheder ansætter Operational Risk Managers?
Historisk set har det primært været banker, forsikringsselskaber og andre finansielle institutioner på grund af strenge lovkrav. I dag ansætter næsten alle store, komplekse organisationer operationelle risikostyringschefer, herunder virksomheder inden for teknologi, energi, medicinalindustri og produktion, da de anerkender værdien i at beskytte deres drift mod forstyrrelser.
Er det en teknisk eller en menneskeorienteret rolle?
Det er i høj grad en hybrid rolle. Den kræver stærke tekniske og analytiske færdigheder til at arbejde med data, systemer og komplekse rammeværk. Samtidig er den dybt menneskeorienteret, da en stor del af jobbet handler om at kommunikere, påvirke adfærd, opbygge relationer og skabe en risikobevidst kultur blandt medarbejdere på alle niveauer.
Hvordan starter man en karriere inden for operationel risikostyring?
En god start er at opnå en relevant uddannelse inden for økonomi, jura eller et lignende felt. Derefter er det ideelt at få erfaring i en relateret kontrolfunktion som intern revision, ekstern revision eller compliance. Herfra kan man specialisere sig og eventuelt supplere med relevante certificeringer for at målrette sin karriere mod operationel risikostyring.
Hvis du vil læse andre artikler, der ligner Hvad laver en Operational Risk Manager?, kan du besøge kategorien Karriere.